자동차 구매 세금 절약하는 방법 (개별소비세, 취득세, 자동차세)

자동차 구매를 하려는데 세금이 너무 복잡한가요? 개별소비세, 취득세 같은 자동차 구매 세금에 대해서 알아보러 오셨다면 잘 오셨습니다.

이 글을 읽으면 자동차를 구매, 등록, 보유할 때 내야되는 세금과 그리고 각 세금에서 절약할 수 있는 방법에 대해서 알게 되실거거든요.

그리고 이미 차량을 보유하고 있어서 자동차세를 납부가 필요하신 분들은 2024년 1월 16일부터 자동차세 연납을 신청할 수 있습니다.

참고로 자동차세 연납은 2026년부터는 사라진다고 하니 그 전에 활용하셔서 세금 감면 혜택 꼭 챙기시길 바랍니다. 아래 버튼을 누르면 위택스에서 바로 신청할 수 있어요.

자동차 구매 세금

자동차 구매 세금은 크게 자동차를 구매, 등록, 그리고 보유할 때 이렇게 총 3단계로 구분할 수 있는데요. 각 단계별로 내야 하는 세금 종류는 다음과 같습니다.

  • 구매 시 : 개별소비세, 교육세, 부가가치세
  • 등록 시 : 취득세, 등록세
  • 보유 시 : 자동차세

이렇게 보니 자동차 한대를 소유하기 위해서 내야 하는 세금 종류가 참 많고, 복잡하게 보이는데요. 알고보면 사실 그렇게 어렵지 않으니 각 단계별로 하나씩 살펴보도록 하겠습니다.

구매 – 개별소비세, 교육세, 부가가치세

가장 먼저 자동차 구매 세금에는 개별소비세, 교육세, 부가가치세가 있습니다.

일반적으로 소비자가 구매하는 모든 물건에는 부가가치세가 포함됩니다. 그런데 자동차 같은 특정한 물품은 개별소비세라는 세금이 추가로 붙는데요. 이러한 세금은 자동차를 구매할 때 차량가격에 포함되어 있습니다.

그러면 각 세금의 과세표준과 세율은 어떻게 되는지 살펴보겠습니다.

구매 세금과세표준 및 세율
개별소비세공장도가 5%
교육세개별소비세 30%
부가가치세(공장도가+개별소비세+교육세) 10%

만약 공장도가 2,000만원인 차량을 소비자가 구매할 때는 개별소비세, 교육세, 부가가치세를 모두 더한 차량가격은 어떻게 될까요?

  • 개별소비세 : 2,000만원 x 5% = 100만원
  • 교육세 : 100만원 x 30% = 30만원
  • 부가가치세 : (2,000만원 + 100만원 + 30만원) x 10% = 213만
  • 차량가격 : 2,000만원 + 100만원 + 30만원 + 213만 = 2,343만원

공장도가 2,000만원 차량을 기준으로 계산했을 때 소비자는 개별소비세, 교육세, 부가가치세 모두 합쳐서 343만원의 세금을 납부하게 됩니다. (대략 15% 정도의 세금 부과)

개별소비세 절약하는 방법

아래의 경우에는 자동차 구매 세금, 개별소비세 면제 또는 감면 혜택을 받을 수 있는데요. 어떤 경우에 개별소비세 감면 혜택을 받을 수 있는지 살펴보겠습니다.

  • 경차, 중고차 구매 시 개별소비세 면제
  • 친환경차 (하이브리드, 전기차, 수소차) 구매 시 개별소비세 감면
  • 다자녀 (18세 미만 자녀 3명 이상) 가구 개별소비세 면제

먼저 경차 또는 중고차 구매 시 개별소비세(교육세)는 면제됩니다. 그리고 개별소비세가 면제된 만큼 부가가치세도 낮아지니 전반적인 자동차 구매 세금이 줄어듭니다.

그리고 2024년 12월 31일까지 친환경차 구매 시 차종에 따라 하이브리드는 100만원, 전기차는 300만원, 수소차는 400만원까지 개별소비세 감면 혜택을 받을 수 있습니다.

마지막으로 18세 미만 자녀 3명이상을 양육하는 다자녀 가구에서 자동차를 구입할 경우 최대 300만원까지 개별소비세를 면제받을 수 있습니다.

등록 – 취득세(면허세)

자동차를 구매하고 나서는 각 지자체 시군구청 자동차과 또는 차량등록사업소에 방문해서 차량 등록이라는 것을 해야되는데요. 이때 내는 세금이 자동차 취득세입니다.

과거에는 취득세를 등록세와 취득세를 나눠서 납부해서 여전히 취등록세라고 부르기도 하지만, 현재는 세법 개정으로 인해서 취득세와 등록세를 합쳐서 취득세라고 합니다.

그러면 자동차 등록 시 납부해야 되는 취득세는 몇 프로인지 살펴보겠습니다.

차량 종류취득세 (등록세 + 취득세)
경차4%
승용차 / 승합차(7~10인승)7%
승합차 (11인승 이상) / 화물5%
영업용차 4%

참고로 경차는 취득세가 75만원 이하인 경우에는 취득세 면제 혜택을 받을 수 있습니다. 만약 취득세가 75만원 초과하는 경우에는 75만원까지 공제를 받을 수 있습니다.

예를 들어 경차 구매가격이 2,000만원일 때 취득세를 계산하면 다음과 같습니다.

  • 취득세 : 2,000만원 x 4% = 80만원 – 75만원 공제 = 5만원

이런 식으로 차량 구매 가격에 해당 취득세율을 적용하면 취득세를 구할 수 있는데요.

다만 지역별로 자동차 배기량에 따라서 공채(자동차 채권)를 매입해야 될 수도 있습니다. 이런 경우에는 취득세 계산이 복잡하므로 아래 자동차 취득세 계산기를 활용해보시기 바랍니다.

취득세 절약하는 방법

취득세 감면 법률에 따르면 자동차 취득세 감면 혜택을 받을 수 있는 조건은 다음과 같습니다.

  • 경차 구매 시 취득세 75만원까지 면제
  • 하이브리드 자동차 구매 시 40만원까지 면제
  • 다자녀 가구 자동차 구매시 취득세 면제

앞서 살펴 봤듯이 경차 구매시 발생하는 취득세는 최대 75만원까지 면제됩니다.

그리고 하이브리드 차를 구매하는 경우에도 최대 40만원까지 면제받을 수 있습니다. 만약 해당 금액을 초과할 경우 취득세에서 면제금액만큼 공제 후 나머지 금액만 납부하면 됩니다.

18세 미만 자녀 3명을 양육하는 다자녀 가구의 경우에는 승차정원 7인 이하 승용자동차를 구매 시 최대 140만원 까지 면제 혜택을 받을 수 있습니다.

참고로 2024년부터는 다자녀의 기준을 2자녀로 낮춘다고 하니, 내년부터는 2자녀 가구도 자동차 취득세 감면 혜택을 받을 수 있을 것으로 예상됩니다.

보유 – 자동차세

마지막으로 자동차 보유하고 있는 동안에는 매년 2회 자동차세를 납부해야 하는데요. 자동차 보유세라고도 불리는 이 세금은 비영업용 차량일 때 배기량을 기준으로 계산합니다.

비영업용 배기량cccc당 세액
1,000 이하80원
1,600 이하140원
1,600 초과200원
자동차교육세자동차세 30%

만약 배기량이 2,000cc 인 비영업용 차량을 보유 시 내야할 자동차세는 다음과 같습니다.

  • 자동차세 : 2,000 x 200원 = 40만원
  • 자동차 교육세 : 40만원 x 30% = 12만원
  • 합계 : 40만원 + 12만원 = 52만원

이는 자동차세를 단순 계산한 예시로 보다 정확한 자동차세를 계산하기 위해서는 자동차 용도, 경감률, 승용차 이외 세율 등을 적용해야 합니다.

그렇기 때문에 자동차세를 자세히 알아보고 싶으신 분들은 아래 위택스에서 제공하는 자동차세 계산기를 활용해보시기 바랍니다.

자동차세 절약하는 방법

자동차세를 절약하기 위해서는 배기량이 적은 경차를 이용하거나 자동차세 연납 제도를 통해 자동차세를 할인받는 방법이 있습니다.

1년에 2번 납부하는 자동차세를 자동차세 연납을 통해 1월, 3월, 6월, 9월에 미리 납부하면 자동차세 할인 혜택을 받을 수 있는데요.

자동차세 연납 제도에 대해서 더 자세히 알고 싶으신 분들은 이전 글을 참고해주세요.


오늘은 자동차 구매 세금과 각 세금별로 절약하는 방법에 대해서 알아봤는데요.

자동차 구매를 계획중인 분들은 구매, 등록, 보유 시 납부해야 되는 세금은 무엇인지, 그리고 본인 상황에 맞는 세금 절약 방법은 없는지 알아보는 시간이 되셨길 바라면서 마치겠습니다.

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